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电信诈骗肆虐 如何利用数据技术打击犯罪?

2016-09-07 09:02
魏丁小陆
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  作为新型高发网络犯罪,电信网络诈骗方式不断更新,利用技术手段,设计各种场景,研析人性弱点,且参与其中的犯罪分子是“非接触性”的,不仅与被骗人非接触,连犯罪分子之间往往也都是非接触的,最终形成一条完整的黑色产业链。

  近10年来,我国电信诈骗案件每年以20%至30%的速度高速增长,2015年全国公安机关共立电信诈骗案件59万起,同比上升32.5%,共造成经济损失222亿元。全国接到诈骗信息的人数高达4.38亿,占人口总数的32%,相当于每三个人中就有一个人受到诈骗信息的“骚扰”。

  超过30%的增长速度,以及超过三分之一的人被骚扰,可谓是骗子年年有,今年尤其多。公众及媒体近期对大学生被骗案的关注,不仅因为多起极端夺命“奖学金”,更是希望借此成为打击电信诈骗的新契机。

  一、现状:十大趋势,揭示疯狂行骗背后真相

  根据《腾讯2016年第二季度反电信网络诈骗大数据报告》披露的数据,2016年第二季度,全国共接用户标记超4.6亿条,环比上季度增加了1.8亿条。收到诈骗短信人数3亿人,骗子们一个季度拨出诈骗电话18.8亿次,环比上季度增长了88%,骗子比第一季度明显更加活跃。

  1、更多的诈骗电话,更少的损失金额

  不过在骗子们疯狂的行骗背后,网民遭受的金额损失却在减少,防骗效果初步体现。第二季度金额损失合计29.9亿元,环比上季度减少5.8亿元。

  宏观情势:更多的诈骗电话,更少的损失金额

  2、春季开始活跃,暑假形成新高峰

  第二季度骗子活跃程度大大的提高,在春节之后,更多的骗子开始寻觅机会。加上第二季度节假日相对密集,在4月、5月两个月都保持了高活跃。在6月份开始出现周期性下降,诈骗热度指数88,成为当季的最低谷。但是依旧需要防范接下来第三季度暑期到来形成的诈骗高峰。

  3、第二季度电信诈骗区域分布——珠三角、长三角用户最容易被盯上

  发达地区因为经济活跃、人口稠密、流动性大依旧是被诈骗影响的重点区域。广东占比16.81%,被影响用户人数最多。西部大省四川占比5.71%,长三角区域浙江占比5.71%,江苏占比5.47%,上海占比2.12%,合计13.3%。

  珠三角、长三角用户最容易被盯上

  4、电信网络诈骗损失金额——电话诈骗额度达到16亿元,是最具危害性渠道

  第二季度三大诈骗类型造成的总损失金额合计超29.9亿元。其中电话诈骗涉及金额最大,危害性最为明显,达16亿元,高于网络诈骗(13.4亿元)和短信诈骗(5400万元)损失金额。但是诈骗短信数量继第一季度以来依旧持续上升,虽然很多不直接造成诈骗,但是间接为钓鱼、木马、病毒以及电话诈骗提供了铺垫。

  5、电信诈骗类型金额——仿冒公检法诈骗金额庞大,占比23%

  犯罪分子会假借不同的身份,冒充各类人员从而营销诈骗场景。仿冒公检法诈骗指犯罪分子以事主身份信息被盗用账户异常、涉嫌洗钱犯罪、有不明包裹被海关查等为由,要求将其资金转入所谓的“安全账户”配合调查等理由从而骗取钱财。因而犯罪分子往往通过各类伪造身份证明来进行连环欺骗,加上“违法”的说辞容易造成恐慌心理从而降低防御洞察,成功概率很大,而且犯罪数额比较大,造成损失严重。

  此外,网上仿冒他人损失金额占比17.6%,网民尤其需要提升自己的安全意识,对汇款要求要和本人当面确认。

  6、网络诈骗类型——代付机票成为高发网络诈骗类型

  随着手机订机票的普及,网络诈骗开始找到这一风口,不断营造场景来行骗。骗子谎称改签退票等理由,引导民众进入钓鱼网站,虚假号码,进行到汇款的陷阱。其中这一网络诈骗类型高达44%,成为网络诈骗主流。

  此外,财务欺诈以及向朋友借钱分别占比27%和22%,骗子往往冒用身份,进行欺诈。涉及到资金转账,一定要多种方式和本人进行确认。

  7、手机病毒发生情况——“话费去哪了?”资费消耗类病毒占比82.78%

  第二季度感染病毒用户数量达1.06亿,新增病毒超535万。其中资费消耗类病毒占总数的82.78%。上一季度虽然也是该类病毒占比最高,但仅占48.28%。资费消耗类病毒在用户不知情或未授权的情况下,通过自动拨打电话、发送短信、彩信、邮件、频繁连接网络等方式,导致用户资费损失。

  8、诈骗实施渠道——电话诈骗超过五成

  电话诈骗依旧是诈骗发生方式的主流,日常发生占比超过五成;不法分子利用改号软件,利用不法渠道获取的个人信息,将电话号码伪装为银行的客服、公检法等国家工作人员、熟人、领导等,设置精准场景,获得信任。

  9、作案者活跃时间——电话诈骗多周末,网络诈骗多工作日

  电信网络诈骗每天都可能发生,与第一季度不一样的是,第二季度骗子更加针对仿冒熟人、网购、商业投资、机票改签等诈骗,在周五到周日这一时间段变得更加活跃。

  网络的财务欺诈多选在周一至周五,上班时间,早上9点至晚上10点都为诈骗发生时段。这一时间上网人群比较多,便于骗子进行有针对性行骗。

  10、网络诈骗分子的分布——广西最多网络诈骗分子

  广西依然是网络诈骗的主发地,每单涉案金额也从几千元上升到几万乃至上百万元。其次是广东、吉林,位列前三。江苏、河南的网络诈骗分子也较为活跃。

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